Este relatório é do boletim informativo Inside India da CNBC, lançado esta semana, fornecendo notícias oportunas e perspicazes e comentários de mercado sobre a potência emergente e as grandes empresas por trás de sua ascensão meteórica. Gostou do que você vê? Você pode se inscrever Aqui.
A Índia lamenta a morte de Ratan Tata, um industrial e filantropo visionário.
O ex-presidente do Grupo Tata é conhecido por levar o icônico conglomerado de software ao cenário global por meio de uma série de aquisições de alto perfil.
Sua forte visão empresarial permitiu que ele se tornasse um dos magnatas mais ricos da Índia.
O bilionário foi classificado em 421º lugar na IIFL Wealth Hurun India Rich List 2022, com base em seu patrimônio líquido de aproximadamente INR 38 bilhões (US$ 452 milhões). Outra lista da Fortune India-Waterfield estima seu patrimônio líquido em INR 160,4 bilhões, valor que inclui sua participação na Tata Sons. Aço Tata, Serviços de consultoria Tata, Tata Motors E Companhia Titã.
Ratan Tata – juntamente com as famílias Ambani e Adani – tornaram-se nomes conhecidos devido à sua riqueza e influência.
Contudo, estão a tornar-se cada vez menos representativos da crescente população ultra-rica do Sul da Ásia.
Nova população rica
“A escola de pensamento anterior era que os ricos eram apenas Tatas, Birlas ou Ambanis. Mas hoje a situação está a mudar: os ricos não são apenas os líderes dos conglomerados empresariais tradicionais”, Himanshu Kohli, cofundador de uma empresa multifamiliar indiana. disse o Escritório de Associados do Cliente e Gerente de Patrimônio.
Falando ao Inside India da CNBC, Kohli observou que os ricos da Índia agora vêm de diferentes setores.
“Criou-se muito dinheiro, seja no âmbito esportivo, no cinema, entre celebridades, banqueiros de investimento ou profissionais de private equity”, explicou.
Os profissionais que “criaram valor significativo” nos seus empregos ou organizações também estão agora a ser despedidos, observou Kohli. Esses indivíduos, que muitas vezes estão entre os principais executivos, podem “criar uma riqueza de US$ 50 milhões a US$ 200 milhões ao longo da vida”.“,” – ele disse.
Outro grupo de pessoas que alcançaram o status de ricos são “proprietários de empresas listadas que venderam algumas de suas ações na bolsa de valores, proprietários de empresas ainda não listadas que venderam ações em um IPO e fundadores de startups que venderam seus negócios ou ações”. multinacionais ou empresas maiores”, disse Pramod Gubbi, cofundador da Marcellus Investment Managers.
Os comentários surgem no momento em que mais indianos decidem abrir suas próprias empresas em vez de trabalhar para uma organização. Dados da Escola de Políticas Públicas Lee Kuan Yew da Universidade Nacional de Singapura mostraram que o número de startups na Índia cresceu 71,5%, de cerca de 20.000 em 2021 para mais de 34.000 em 2023.
Muitas startups indianas beneficiaram do boom do capital privado com a venda de ações em 2022, antes do inverno de financiamento. Outros estão agora a aproveitar o boom de IPOs da Índia para capitalizar as suas startups na esperança de obter lucro.
“Antes de financiar o inverno, muitos fundadores de startups criaram riqueza com a venda de suas ações. Isto deu-lhes um montante fixo para investir e tornarem-se investidores activos nos mercados financeiros. Outros estão listando agora e obtendo lucros significativos. Ambos os movimentos criam muita riqueza para os fundadores”, disse Gubbi à CNBC Inside India.
Noutras ocasiões, o gestor de investimentos também observou que pessoas de diferentes idades e origens beneficiaram da recuperação do mercado bolsista na Índia ao longo dos últimos três a quatro anos.
O mercado de ações da Índia tornou-se o quarto maior do mundo no início do ano, ultrapassando Hong Kong. Os mercados têm subido de forma constante desde então, com o índice BSE Sensex, que representa as 30 maiores e mais negociadas empresas do país na Bolsa de Valores de Bombaim, a subir cerca de 12% no acumulado do ano, enquanto o índice de referência Nifty 50 é cerca de 13,8% superior. .
O que é “rico”?
Não existe uma definição clara de “rico” utilizada pelos gestores de ativos. No entanto, o limite geralmente aceito para indivíduos com alto patrimônio líquido é de INR 50-250 milhões. De acordo com Kohli, pessoas com riqueza superior a INR 250 milhões se enquadram na categoria de ultra-ricos. Enquanto isso, aqueles cuja riqueza está entre INR 10 milhões e INR 50 milhões são classificados como ricos, acrescentou.
A população ultra-rica da Índia – pessoas com um património líquido de pelo menos 30 milhões de dólares – cresceu para 13.263 em 2023, um aumento de 6,1% em relação ao ano anterior, de acordo com Knight Frank. Espera-se que este número cresça 50,1% entre 2023 e 2028, a taxa de crescimento mais rápida para UHNWIs no mundo, afirma o mesmo relatório.
Kohli estima que a população de pessoas ricas esteja a crescer 10% ao ano, enquanto a população de pessoas ricas é de 16%.
“Isso significa que a cada poucos minutos, uma pessoa rica nasce na Índia com uma riqueza projetada de US$ 1 milhão, e três pessoas ricas nascem na Índia todos os dias com um patrimônio líquido de mais de US$ 30 milhões. Este é um vento favorável que está acontecendo em nossa sociedade hoje”, disse ele.
O que também é interessante é a mudança no perfil etário dessas pessoas. Historicamente, a idade média das pessoas ricas na Índia tem sido superior a 50 anos. Hoje, porém, não é incomum ver milionários na faixa dos 30 ou 40 anos, disse Gubbi Marcella.
Outra tendência, acrescenta, é que não vivam necessariamente nas áreas metropolitanas do país. “A maior parte da acumulação de riqueza aconteceu nas grandes cidades. No entanto, penso que a indústria de gestão de activos também está a fazer incursões nas cidades de nível 2 e de nível 3”, disse Gubbi. Exemplos dessas cidades incluem Pune, Hyderabad e Ahmedabad.
Fora dos centros urbanos, ele vê pessoas ricas emergindo em áreas industriais como os arredores de Chennai, que estão “se tornando prósperas, especialmente à medida que a produção aumenta”.
Impulsionadores da riqueza da Índia
O crescimento da população rica da Índia está a acontecer simultaneamente com o progresso económico do país. Prevê-se que o gigante do Sul da Ásia se torne a terceira maior economia do mundo até 2027, assumindo que a sua actual trajectória de crescimento continue.
“A economia da Índia está indo bem, o seu mercado de ações está indo bem. e é a única economia depois dos EUA que criou riqueza de forma consistente no mercado de ações nos últimos 30 anos desde a sua liberalização”, disse Gubbi. acumulação”.
Outro factor que impulsiona o crescimento da riqueza da Índia é a mudança de activos físicos, como o ouro e a terra, para activos financeiros, como acções, fundos mútuos e alternativas, observou um gestor de investimentos. Segundo ele, a mudança deveu-se em grande parte à redução do caixa gerado principalmente pela evasão fiscal e pelas transações imobiliárias não declaradas.
A boa notícia é que a mudança para activos financeiros levou a um aumento “exponencial” da riqueza, uma vez que gerou retornos mais elevados, acrescentou.
Consequências de uma população rica
As legiões de pessoas ricas da Índia desempenham um papel importante no desenvolvimento do país. A sua enorme influência relativa ao tamanho da população nos padrões de consumo e comportamento de investimento reflecte a história económica da Índia.
“Acho que muitas pessoas ricas e ricas querem usar seu dinheiro para investir em si mesmas e nas gerações futuras, gastando dinheiro em produtos e serviços de maior qualidade”, disse Malcolm Dorson, gerente sênior de portfólio do ETF Global X. A controladora da Global X, Mirae Asset, é uma das maiores gestoras de ativos estrangeiros na Índia.
Olhando para o futuro, ele espera que uma série de setores beneficiem desta onda de premiumização, desde a gestão de ativos até ao automóvel, saúde, imobiliário e educação.
“Você vê muitas pessoas ricas e ricas investindo em coisas como carros de luxo, digamos, Mercedes E Volvo joias de qualidade da Titan e melhores cuidados de saúde em hospitais privados como Hospitais Apolo. É aqui que surgem oportunidades de crescimento na Índia, à medida que mais pessoas enriquecem”, acrescentou Dorson.
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