Os “fininfluencers” do TikTok previram uma recuperação da inteligência artificial. Eles são confiáveis?

Investir em ações pode ser complexo e requer orientação especializada. Onde posso obter esse conselho?

Alguns tentam fazer a sua própria investigação, analisando uma variedade de indicadores financeiros para identificar potenciais vencedores, enquanto outros consultam consultores de investimento e especialistas com anos de experiência no mercado.

Existem também pessoas que acompanham os movimentos dos corpos celestes ou dos elementos terrestres para determinar onde investir seu dinheiro.

E há também aqueles que recorrem às redes sociais, percorrendo os seus feeds em busca de “influenciadores financeiros” ou “influenciadores financeiros” para fazer crescer o seu dinheiro.

Vejamos o mais recente grupo de consultores, “influenciadores financeiros”, pois a sua popularidade, especialmente entre os investidores mais jovens, está a crescer e pode ultrapassar a dos consultores de investimento tradicionais.

Embora a ideia de investir com base no conselho de alguém no TikTok pareça arriscada (talvez não tão arriscada quanto investir com base em signos astrológicos), esses “influencers” obtiveram alguns resultados bastante sólidos no primeiro semestre de 2024.

O tema de investimentos para o primeiro semestre de 2024 foi focado na indústria de tecnologia, especialmente em ações que fazem parte da cadeia de valor da inteligência artificial.

O site agregador de corretagem BestBrokers analisou os 20 vídeos de seleção de ações mais vistos no TikTok em 2023, que recomendavam ações que poderiam subir em 2024.

A equipe então acompanhou os preços das ações recomendadas desde o dia em que os vídeos foram publicados até 21 de junho de 2024. Ela também calculou o retorno do investimento de US$ 1.000 em cada ação ou ETF recomendado nesses vídeos.

“Nossos resultados mostram que mais de 64% do total de 87 previsões de ações nesses vídeos foram precisas, incluindo altas notáveis ​​em ações de IA como Nvidia e Qualcomm”, disse a BestBrokers em um relatório de julho. Cerca de 36% das recomendações resultaram em perdas.

O relatório disse que a maioria dos influenciadores recomendou a escolha de ações estáveis ​​de primeira linha, como Google, Nvidia e Amazon, algo que especialistas financeiros tradicionais também aconselham as pessoas que procuram investimentos menos arriscados.

O maior retorno que um investidor poderia obter com uma única ação seria o da Nvidia, que subiu 63,08% no período em análise. Um investimento de US$ 1.000 em ações cresceria para significativos US$ 1.630,79.

Por outro lado, investir US$ 1.000 nas ações com pior desempenho, uma empresa de biotecnologia listada na Bolsa de Valores de Nova York Participações da Ginkgo Bioworks — traria uma perda de 74,74%.

E se alguém decidir reduzir o risco não apostando em nenhum nome, mas em vez disso diversificar o seu investimento comprando todas as ações recomendadas num único vídeo?

Se uma pessoa investisse US$ 1.000 em cada uma das ações mais apostadas recomendadas em um vídeo, o lucro seria de US$ 4.860.

No entanto, “(isso) exigiria um investimento inicial de US$ 23.000 em 23 ações diferentes, algumas lucrativas, outras nem tanto”.

Por outro lado, investir em todas as ações recomendadas no vídeo, onde a maioria das apostas estava errada, teria resultado em uma perda de US$ 1.517.

Dadas as conquistas acima mencionadas, seguir os conselhos dos influenciadores financeiros é um método confiável para aumentar sua riqueza?

Os especialistas com quem a CNBC conversou não acham que os influenciadores financeiros sejam uma alternativa confiável aos analistas e corretores profissionais.

Gerald Wong, fundador e CEO da plataforma de consultoria de investimentos Beansprout, com sede em Cingapura, disse que pode ser injusto concluir que esses “influenciadores” são confiáveis ​​simplesmente porque muitas de suas previsões de ações foram precisas em um curto período de tempo. Wong também acrescentou que o mercado acionário mais amplo dos EUA teve um bom desempenho geral durante o período do estudo.

A precisão das suas previsões é “falsa”, disse Jeremy Tan, CEO da empresa de gestão de fortunas e ativos Tiger Fund Management. “Além disso, um resultado consistente durante um período não implica uma conclusão definitiva sobre a previsibilidade a longo prazo.”

Jiang Zhang, chefe de ações da First Plus Asset Management, disse que, como esses influenciadores não são regulamentados e seus poderes são desconhecidos, sua objetividade pode ser questionável.

As empresas podem pagá-los para promover essas ações ou podem agir como vanguardas, recomendando ações que possuem a terceiros com o objetivo de aumentar o seu valor e depois vendê-las, disse Zhang.

Os motivos destes “influencers” podem entrar em conflito com os interesses daqueles que procuram aconselhamento nestas plataformas, disse Tan. “Aconselhamentos ou opiniões encontrados online podem muitas vezes ser tendenciosos, não verificados e fornecidos por indivíduos que não são certificados ou regulamentados profissionalmente.”

“Muitas vezes, o público não recebe informações suficientes para determinar a independência de tais recomendações”, acrescentou.

Apesar das suas advertências sobre aceitar conselhos de investimento de “influenciadores financeiros”, os especialistas concordaram que os criadores de conteúdos nas redes sociais, especialmente o TikTok, ajudam a difundir a literacia financeira entre os jovens investidores.

Wong, do Beansprout, que trabalhou no Credit Suisse por 13 anos antes de fundar sua plataforma de consultoria de investimentos, sugeriu que os investidores da Geração Z têm um “forte desejo” de aprender mais sobre como investir por conta própria, em vez de consultar um consultor ou planejador financeiro.

Num inquérito realizado pela Beansprout, mais de metade dos inquiridos afirmaram não ter certeza das decisões de investimento que tomaram, destacando a falta de acesso a aconselhamento de investimento.

“Acreditamos que isto reflete que o acesso a ideias de investimento especializadas não acompanhou a proliferação de plataformas e produtos de investimento no mercado”, disse Wong.

De acordo com Emilia Tan, diretora de investigação e literacia financeira da Bolsa de Singapura, os influenciadores poderiam colmatar esta lacuna destilando a investigação e o conteúdo em conteúdos concisos que possam ser facilmente compreendidos e absorvidos pelos investidores de retalho.

Zhang, da First Plus, disse: “Em comparação com a mídia de notícias financeiras tradicional, que relata principalmente eventos factuais, as narrativas de investimento dos influenciadores financeiros fornecem o maior valor para os investidores de varejo, pois ajudam os telespectadores a formar uma visão de investimento com base em informações publicamente disponíveis”.

Ele não acredita que os “influenciadores financeiros” e os consultores profissionais devam ser vistos como vias mutuamente exclusivas para a aquisição de conhecimentos sobre investimentos.

Zhang observou que os influenciadores podem ser um ponto de partida para os investidores aprenderem os conceitos básicos de investimento e gestão de património, mas devem procurar aconselhamento financeiro profissional de instituições financeiras respeitáveis ​​e regulamentadas, dadas as excelentes protecções aos investidores oferecidas por estas instituições.